部分政策原文：

第一條為提高市場(chǎng)透明度，維護(hù)市場(chǎng)秩序、金融秩序，預(yù)防和遏制洗錢、恐怖主義融資活動(dòng)，根據(jù)反洗錢和企業(yè)登記管理有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條下列主體（以下統(tǒng)稱備案主體）應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法規(guī)定通過相關(guān)登記注冊(cè)系統(tǒng)備案受益所有人信息：

（一）公司；

（二）合伙企業(yè)；

（三）外國(guó)公司分支機(jī)構(gòu)；

（四）中國(guó)人民銀行、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局規(guī)定的其他主體。

個(gè)體工商戶無(wú)需備案受益所有人信息。

第三條注冊(cè)資本（出資額）不超過1000萬(wàn)元人民幣（或者等值外幣）且股東、合伙人全部為自然人的備案主體，如果不存在股東、合伙人以外的自然人對(duì)其實(shí)際控制或者從其獲取收益，也不存在通過股權(quán)、合伙權(quán)益以外的方式對(duì)其實(shí)施控制或者從其獲取收益的情形，承諾后免于備案受益所有人信息。

第四條 國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局統(tǒng)籌指導(dǎo)相關(guān)登記注冊(cè)系統(tǒng)建設(shè)，指導(dǎo)地方登記機(jī)關(guān)依法開展受益所有人信息備案工作，及時(shí)將歸集的受益所有人信息推送至中國(guó)人民銀行。縣級(jí)以上地方市場(chǎng)監(jiān)督管理部門督促備案主體及時(shí)備案受益所有人信息。

中國(guó)人民銀行建立受益所有人信息管理系統(tǒng)，及時(shí)接收、保存、處理受益所有人信息。中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)督促備案主體準(zhǔn)確備案受益所有人信息。

第五條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)為受益所有人信息備案工作提供指導(dǎo)，市場(chǎng)監(jiān)督管理部門予以配合。

政策解讀：

出臺(tái)《管理辦法》旨在提高市場(chǎng)透明度，維護(hù)市場(chǎng)秩序、金融秩序，預(yù)防和遏制洗錢、恐怖主義融資活動(dòng)，對(duì)受益所有人信息備案和管理作出具體規(guī)定。

從國(guó)內(nèi)來看，中國(guó)已在企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)中向社會(huì)公開企業(yè)主要的股權(quán)結(jié)構(gòu)信息?！豆芾磙k法》建立完善了中國(guó)受益所有人信息備案制度，是中國(guó)優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境的重要舉措。

推進(jìn)受益所有人信息備案制度建設(shè)，能夠更加清晰明確地反映公司等主體的股權(quán)結(jié)構(gòu)及最終控制、受益情況，提高市場(chǎng)透明度，增強(qiáng)經(jīng)營(yíng)主體之間的信息對(duì)稱和互信，提升交易安全和交易效率，進(jìn)一步優(yōu)化中國(guó)營(yíng)商環(huán)境。同時(shí)，受益所有人信息備案制度有助于從源頭上防范空殼公司、虛假注資和嵌套持股等違規(guī)行為，有助于打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪活動(dòng)，有助于預(yù)防和遏制腐敗。”前述負(fù)責(zé)人說。

從國(guó)際上看，受益所有人集中備案已成為國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)要求和國(guó)際通行做法。該負(fù)責(zé)人介紹，二十國(guó)集團(tuán)（G20）一直推動(dòng)提高受益所有權(quán)透明度，世界銀行已將受益所有人登記備案制度列為營(yíng)商環(huán)境評(píng)估的重要指標(biāo)，金融行動(dòng)特別工作組（FATF）也將此列為反洗錢國(guó)際評(píng)估的重要指標(biāo)。目前，世界主要經(jīng)濟(jì)體均已建立該制度。

《管理辦法》規(guī)定了應(yīng)當(dāng)備案受益所有人信息的主體，設(shè)置了承諾免報(bào)條款，明確了受益所有人識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)，限定了備案信息查詢使用條件等，更好地規(guī)范公司等主體備案受益所有人相關(guān)信息。公司、合伙企業(yè)和外國(guó)公司分支機(jī)構(gòu)是《管理辦法》目前規(guī)定的“備案主體”。同時(shí)，個(gè)體工商戶無(wú)需備案受益所有人信息。非公司企業(yè)法人、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社（聯(lián)合社）及其分支機(jī)構(gòu)，以及境內(nèi)公司、合伙企業(yè)的分支機(jī)構(gòu)暫時(shí)無(wú)需備案受益所有人。

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